고객확인제도(KYC)
암호화폐에서 고객확인제도란?
고객확인제도는 자금세탁방지(AML) 실사 규정입니다. 전통적인 금융 기관과 마찬가지로 많은 암호화폐 서비스 공급자에게도 필수적인 절차입니다.
이러한 규정은 모든 거래가 고객의 실제 신원과 연계되도록 설계되어 탈세, 테러 자금 조달을 감지 및 억제하고 기타 금융 범죄를 방지하는 것이 목표입니다. KYC는 모든 고객 정보와 데이터가 진짜인지 확인하는 것을 목적으로, 투자 회사, 보험 회사, 은행 및 기타 금융 기관에서 공통적으로 사용되는 프로토콜입니다. KYC 정책은 고객이 사기 행위에 연루되었는지 여부를 확인하는 데에도 중요합니다.
어떤 KYC 정보가 필요한가요?
KYC의 주요 목표는 불법 활동을 촉진하거나 돈을 세탁하는 데 암호화폐가 사용되는 것을 방지하는 것입니다. 일부 암호화폐 거래소에서는 고객이 KYC 프로세스를 거치지 않고도 계정을 개설할 수 있도록 허용하기는 하지만, 그러한 계정은 인증 프로세스를 완료할 때까지 매우 제한됩니다. 고객이 예치할 수 있는 금액을 제한하고 자산 구매나 자금 인출을 제한할 수 있습니다.
KYC 프로세스는 거래소에 따라 다를 수 있지만 거래소는 일반적으로 다음과 같은 세부 정보를 요청할 것입니다.
- 고객명
- 주민등록번호
- 계좌번호
- 생년월일
- 거주지 주소(거주 증명서)
- 전자 신원 확인
- 정부에서 발행한 신분증(예: 여권, 운전 면허증, 공과금 명세서 등)
거래소는 공식 데이터베이스에서 이 정보를 확인하고 KYC 조치를 준수하는지 여부를 평가합니다. 또한 고객 프로필의 위험성 정도를 평가하고 부패나 범죄 활동에 연루되어 있는지 여부를 파악합니다.
또한 다음과 같은 고객의 성향을 확인하는 절차를 수행합니다:
- 정치적 주요 인물(PEP)
- 부정적인 매체(부정적이거나 불리한 뉴스)에 연루됨
- 국제 제재 대상
암호화폐에서 KYC의 핵심은 무엇인가요?
대부분의 암호화폐는 규제를 받지 않는 자산으로, 중앙 기관, 은행 또는 AML 제한의 관리 대상이 아닙니다. 암호화폐 트랜잭션은 익명으로 빠르게 진행되기 때문에 범죄자가 돈세탁에 더 쉽게 가담할 수 있습니다. KYC 절차는 암호화폐 거래소에서 금융 거래가 안전하게 진행될 수 있도록 도움으로써 범죄 활동을 제한하고 스캠을 방지하며 암호화폐에 대한 사용자 신뢰를 전반적으로 높일 수 있습니다.
암호화폐에서 KYC의 이점
KYC 규정의 이점은 다음과 같습니다.
- 플랫폼에 대한 컴플라이언스 보장 – KYC 절차는 기업 및 금융 기관이 주 법률 및 국제 규범을 준수하여 법적 분쟁과 리스크를 줄이는 데 도움을 줍니다.
- 고객 신뢰 및 투명성 구축 – 많은 암호화폐 거래소가 여전히 규제되고 있지 않기 때문에 사악한 활동을 조장할 수 있습니다. KYC 프로세스는 이를 방지하고 신뢰 구축을 지원합니다.
- 시장 안정성 개선 – 신원 확인은 트랜잭션을 보호하여 시장의 안정성을 지원합니다.
- 평판 보호 –조직은 범죄 활동을 피함으로써 자금을 보호하고 손해를 방지하며 시장에서 자체적인 평판을 보호할 수 있습니다.
- 자금 세탁 억제 – 보고서에 따르면 암호화폐 시장에서 2020년부터 2021년까지 자금 세탁이 30% 증가했습니다. KYC는 암호화폐 거래소가 자금 세탁을 억제하기 위해 수행할 수 있는 중요한 예방 조치입니다.
암호화폐에서 KYC가 갖는 리스크
암호화폐는 탈중앙화된 경제의 일부이며 규제에 따라 관리 당국의 통제하에 있어야 합니다. KYC는 고객이 중앙 기관과 개인정보를 공유해야 하기 때문에 익명성에도 영향을 미칩니다. 신원 확인은 시간이 많이 걸리고 트랜잭션 및 기타 금융 활동을 지연시킬 수 있습니다. 또한 신원 확인 중 해커가 거래소 데이터베이스에서 고객의 개인정보를 훔칠 수도 있습니다.