Знакомство с мошенничеством в мире Web3

Аппаратные кошельки Ledger отличаются невероятной надёжностью и продвинутой системой безопасности, однако некоторые схемы обмана не останавливают даже современные технологии. Сегодня мы разбираем наиболее популярные варианты обмана в мире Web3 и тактики противостояния им.

Скамы в мире Web3

Web3 позволяет любому желающему запустить криптовалютный проект и продавать собственные токены. Для этого не нужны какие-либо проверки документов, одобрения регулирующих органов или соответствие определённым нормам ведения бизнеса.

К тому же транзакции в блокчейне являются необратимыми и не регулируются каким-либо центральным органом. В связи с этим вернуть криптоактивы в случае допущения ошибки банально не получится, а значит с ними можно будет попрощаться. Вот почему важно разбираться в различных схемах мошенничества и скама в индустрии Web3. Таким образом распознать их получится до потенциальной кражи криптовалют и токенов, а не после.

Шиллинг или продвижение криптоактивов

Шиллинг — это не новая разновидность обмана. По сути данная схема стара как и сам трейдинг.

Если определённый продукт или бизнес-идея «шиллится», значит кто-то это продвигает — но исключительно ради собственной выгоды. То есть подобные люди обычно называют такие проекты «возможностью всей жизни» и утверждают, что этих токенов нужно закупить как можно больше и сделать это как можно быстрее. В результате у жертвы шиллинга появляется уверенность в том, что такой проект является отличной инвестиционной возможностью. Однако по сути это не так, ну а выгоду здесь получит разве что автор подобных заявлений.

Вообще, в свободном мире криптоактивов продвижение сомнительных блокчейн-проектов — достаточно популярное явление.

Что такое криптовалютный шиллинг?

Обычно криптовалюты шиллят несколькими способами:

• Проект может активно рекламироваться, но при этом быть фиктивным и бессмысленным.
• Блокчейн-проект рекламирует определённый человек, которому при этом достаётся финансовая награда, а значит это не искренняя рекомендация.

В любом случае смысл здесь один и тот же: участники проекта привлекают к нему внимание, чтобы люди потратили деньги на покупку соответствующих токенов.

Причём такая схема может работать достаточно долго. Всё же чем больше люди инвестируют, тем сильнее растёт спрос на токены. Это, в свою очередь, приводит к увеличению цены криптоактива и росту ценности проекта в целом.

Как распознать шиллинг криптовалют

Криптовалютный шиллинг может быть не особо очевидным. Всё же далеко не каждый мошенник приходит в личные сообщения потенциальной жертвы с фразой «Привет! Зацени этот токен. Если хочешь заработать кучу денег и заодно спасти мир, вкладывай в него все свои свободные деньги». Вместо этого можно увидеть что-то по типу такого:

• Инфлюенсеры

Не все инфлюенсеры находятся исключительно в Instagram. В мире криптовалют тоже можно встретить инфлюенсеров по типу знаменитостей, которые связываются с каким-то проектом и активно рекламируют его.

Однако порой это происходит не совсем прозрачно: звёзды могут получать деньги за рекламу или долю в проекте в виде определённого количества токенов. В любом случае это не искренняя и не беспристрастная рекомендация, которая озвучивается ради собственной выгоды. А значит пользу подобное не принесёт.

Какой отсюда можно вынести урок? Всегда нужно искать причину происходящего. Всё же если влиятельная личность вдруг начинает привлекать внимание поклонников к определённой криптовалюте, хотя ранее не проявляла интерес к цифровым активам, значит здесь точно что-то не так.

• Основатели блокчейн-проекта

Разработчики криптовалютного проекта вполне естественным образом надеются на его успех, ведь чаще всего они владеют определённым количеством соответствующих токенов. С учётом этого они могут специально раздувать хайп вокруг блокчейн-платформы, чтобы привлечь новых пользователей и их инвестиции.

Здесь важно помнить, что у создателей есть свой финансовый интерес, а значит их действия и заявления могут быть не до конца объективными.

Какой отсюда можно вынести урок? Всегда проводите собственные исследования. Если команда разработчиков обещает едва ли не спасти планету с помощью своего проекта, обязательно изучите план развития последнего, уайтпейпер и прочие источники данных по типу Etherscan. Правильный порядок таких действий мы разберём позже.

Раг-пуллы — идеальная схема обмана в нише криптовалют

Так называемые раг-пуллы — крайне распространённый способ обмана криптовалютных инвесторов.

Название данной схемы происходит от английского «rug pull», то есть «выдёргивание ковра». В случае с криптоактивами разработчики выдёргивают ковёр в виде ликвидности криптовалюты из-под ног сообщества и инвесторов, при этом у их монет и NFT изначально нет будущего.

В итоге спрос на проект вместе с курсом токена начинает увеличиваться, и разработчики тут же этим пользуются. В целом они создают проект как раз ради заработка за счёт других, что подтверждается в момент кражи чужих средств.

Памп и дамп

Представьте следующую ситуацию: инвесторы замечают определённый блокчейн-проект и вкладывают в него деньги. Спрос на криптоактив увеличивается, на фоне чего растёт и его цена. Основатели или разработчики в ответ сливают собственные монеты и токены, то есть проводят так называемый дамп. При этом сделать подобное они в состоянии, ведь у криптопроекта в момент проведения сделки есть достаточно покупателей — а это позволяет продать немалый объём криптоактивов.

Соответственно, создатели проекта изначально не планировали заниматься его развитием, а поэтому покидают разработку после слива собственной доли и «заработка». Ну а инвесторы остаются с токенами проекта, который больше не существует.

Примером подобного стал так называемый экзит-скам проекта SushiSwap (SUSHI) в сентябре 2020 года. Тогда после существенного увеличения курса SUSHI анонимный разработчик SushiSwap под псевдонимом Chef Nomi избавился от своих запасов токенов и мгновенно получил 14 миллионов долларов. Событие обвалило курс SUSHI с 9$ до 1$ всего за несколько дней, однако из-за резкой реакции сообщества разработчик всё же вернул деньги. Увы, большинство подобных действий основателей блокчейн-проектов не заканчиваются настолько хорошо.

За происходящее отвечаете только вы

Мир Web3 отличается полной свободой, и каждый сам выбирает, как именно ей пользоваться. Благодаря кошелькам Ledger ваши приватные ключи находятся в полной безопасности, однако это не избавляет от необходимости изучать криптовалютный проект перед взаимодействием с ним.

Как это сделать? Поможет Ledger Academy и наши рекомендации в следующей статье. А пока вот несколько советов для здорового скептицизма при анализе DeFi-проектов и NFT.

Как не стать жертвой криптомошенников

А теперь представим, что кто-то крайне настойчиво хочет обсудить с вами определённый криптопроект и даже предложить вложить в него деньги. Вот что нужно сделать перед этим:

• Всегда спрашивайте, почему определённый человек написал с рекламой проекта именно вам. Возможно, здесь в первую очередь говорит его интерес?
• Никогда не отвечайте на личные сообщения с просьбой обратить внимание на определённый криптопроект. В мире Web3 нет никакой необходимости контактировать с кем-то лично.
• Проводите собственные исследования проекта. Сосредотачивайтесь на фактах, а не голословных заявлениях.

Знания — сила.

Теперь вы осознаёте риски, с которыми можно столкнуться в инновационном мире Web3. А значит самое время научиться проводить собственные исследования криптопроектов. Вообще, безопасность криптоактивов — это не только о надёжности кошелька. Здесь также важны знания, определённые вопросы и принцип самостоятельного поиска и изучения новых возможностей. Дальше сосредотачиваемся именно на этом.