您听说过比特币和其他去中心化加密货币的发明。 您甚至已经在加密交易所购买过一些来试试水。 现在，无论如何您已经掉进了兔子洞，而且您感觉到它比大多数人意识到的还要深得多。
加密圈（Cryptosphere）之外的大多数人可能并不知道，围绕区块链技术和加密货币形成了一个快速增长的去中心化独立经济体。 这意味着除了使用法定货币在交易所购买之外，还有无数种赚取加密货币的方法。 让我们开始探索其中一部分吧。
长期持有 (Hodl) 还是交易
过去十年中，部分加密货币的价值增长显著。 举例来讲，首批比特币交易问世时，比特币的交易价格还不到 1 美元。 如今，比特币的交易价格大约为 10,000 美元。 比特币的部分早期购买和持有人获得了巨额回报。
如何增加自己的加密货币持有量？ 方法很多，让我们一起探索吧。 您可以“hodl”、交易或者赚取加密货币。
自比特币诞生以来，“HODL”就成为了流行语，这是一种风趣的表达，指的是“持有自己的加密货币”，并且从不交易（卖出一部分加密货币获取短期价格变动收益，过一段时间后再重新购回）这些加密货币。 简而言之，Hodler 购买并囤积加密货币，除了等待之外不采取任何行动，同时希望它们增值。 如果想了解“HODL”术语背后的故事，您可以参考现在已成为历史的 bitcointalk.org 页面！
显而易见，我们无法保证加密货币的价值会永远持续增长。 加密货币的市场价格波动巨大，您将自行承担投资风险。
通过去中心化金融借贷赚取加密货币
另一种让加密资产增长的方法是去中心化金融（又名“DeFi”）。 实际上，您可以借助日益丰富的 DeFi 功能（例如借贷）使用加密货币进行投资，从而以赚取年利率（“APR”）。 此类回报的利率会高于银行为法定货币提供的利率，当然高利率的回报也伴随着更大的风险。
投资 DeFi，您可以为做市商、保险基金或借贷经济等常见金融职能部门提供资金。
什么是借贷
您能够以贷方或借方的身份参与借贷经济。 贷方可以通过投资赚取 APR。 而借方则可以藉此了结所持加密资产的杠杆头寸，或者在不了结特定交易头寸的情况下即可获取短期流动性。
用于 DeFi 借贷的主要货币是稳定币，其大部分时间与一美元的价值挂钩。 这消除了加密货币的价格波动，但也意味着投资者不会从牛市中获利。 出于这个原因，许多加密货币所有者偏向于在牛市 HODL，并在熊市将币转移到 DeFi 中去。
如果您决定使用 DeFi，您的资金将由自动智能合约管理，该合约无法从外部操纵，但可能容易受到黑客攻击。 保持谨慎的相同原则适用于整个加密货币世界。 确保您的私钥不受黑客攻击，也不要自己弄丢！
如果您想进一步了解借贷的收益（或风险），下面这篇文章可以告诉您需要知道的一切。
通过 Ledger Live 借贷
拥有 Ledger 硬件钱包，您就拥有了卓越的 DeFi 加密货币存储解决方案。Ledger Live 通过 Compound DeFi 协议将借贷与 DAI、USDT、USDC 相整合，将来还将整合更多币种。
这样您只需一款程序即可使用所持有加密货币的全部功能，凭借硬件钱包的安全性，让您在赚取利息的同时可以轻松管理资产。 由于您的私钥存储在加密文件中，您无需向联网计算机透露密钥即可签署交易，也就无需将信任寄托在中心化托管人身上。
权益质押，赚取被动收入的另一种方法。
权益质押是另一种赚取被动收入的方法。 通过权益质押，您无需采取任何行动即可赚取加密货币。 现在有多种通过权益质押产生收入的方法。 其规则取决于您所使用的区块链。 而您所需要知道的，就是权益质押对用户而言是一种参与网络生态系统的奖励手段，它可以比作传统银行中产生利息的存款。
什么是权益质押
权益证明（PoS）区块链不通过加密计算挖矿取得新币，而是将新币分发给权益质押自有币的区块验证者，从而保证验证者区块的有效性。
简而言之，无论自己进行权益质押还是在服务提供商的帮助下进行权益质押，您都可以通过所质押的加密货币赚取 APR。 APR 的高低取决于加密货币的底层区块链网络，不过也请记住，PoS 加密货币存在通货膨胀。 因此，除了 APR 本身，权益质押和未权益质押币的比率也发挥着更大的作用。
stakingrewards.com 等工具可让您比较各种 PoS 网络及其通胀调整后的奖励。 不过，供应只是等式的一半。 您也会希望所权益质押的加密货币存在持续需求。 请密切关注网络使用、开发和合作伙伴关系等可能进一步提升需求的信息。
如果您想了解权益证明区块链的相关详情，可在此查看文章，了解其运作方法并探索主要的可权益质押币种。
使用 Ledger 进行权益质押
Ledger Live 再次提供了替代选择方案，让您在自主托管各种币的同时仍然可以轻松进行权益质押。 Ledger Live 目前支持 Tezos (XTZ)、波场（TRX）、Cosmos (ATOM)、Algorand (ALGO) 和波卡（DOT） 的权益质押，未来还将支持更多币种。
成为验证者
对于更加进阶的加密货币持有人而言，还有一些更有趣的选项，例如自己设置并运行验证节点。 这意味着他们需要服务器来运行区块链网络提供的验证软件（最好 24/7 全天候运行）。
除了权益质押验证器节点之外，还可以权益质押并运营主节点，主节点提供隐私功能或区块链的链下支付网络等二级功能。 这样的奖励比单纯的 PoS 权益质押更高，但也需要完成更多工作。
由于需要完成额外工作，加上运行主节点所需的持币量相当大，加密货币新手可能会感到有点棘手，可能会偏向于选择较容易上手的权益质押来赚取被动收入。
最后，通过权益质押还可以实现部分与 DeFi 类似的经济功能。 权益质押和 DeFi 的区别在于，权益质押是因铸造新币获得奖励，而 DeFi 是通过向交易对手收取费用（例如借方利息）来获取奖励。
赚取加密货币的其他方法
赚取加密货币还有其他无数种方法。 一般而言，向区块链网络提供服务（例如，将硬盘的一部分用于去中心化存储，或将部分带宽用于点对点文件共享）往往伴随着得到某种形式回报的期望。
某项回报否值得花费时间和精力则取决于您自己，但总体而言，去中心化经济的理念在于，增加价值的人理应获得某种形式的回报。 让去中心化网络增加价值的方法有无穷的可能性；此处只是此类机会的不完全列表。
发微博
有的社交网络以发放加密货币作为创作者的内容创作激励。 部分去中心化社交网络，例如 Hive、Steemit、Publish0x 和 Uptrennd 则从一开始就采用加密货币作为奖励。
其他发布平台，如 minds.com 等随后也采用了加密货币报酬，同时其他平台也计划在不久的将来采取同样的措施。 例如，Reddit 目前选定了部分子版块用于测试这一商业模式。 除文本外，许多平台也都支持上传视频或进行视频直播，这都可以为您带来额外奖励。
微任务和赏金
在今天的经济生活中，微任务不断发展壮大，尽管众多外包任务交给了人工智能，但也需要某些形式的人工输入。 许多公司还利用微任务提高人们对其产品的兴趣（例如向安装其应用程序或观看其视频的用户付费）或进行市场研究（例如，向调查的参与者付费）。
微任务平台包括：Bituro、Coinbucks 和 EarnCrypto.com。 您的技能越强，就越可能有资格完成有公司赏金的大任务。
除了赏金平台，出于产品推广或者代码纠错等目的，大多数加密项目也都会有某种形式的赏金计划。 在有些赏金计划中，如果您在主要出版物上刊登一篇 Medium 文章可获得数百美元，如果发现一个关键错误则可能获得五到六位数的奖金。
诚实的好工作
最后，单纯以员工或自由职业者的身份参与加密货币公司的工作也是赚取加密货币的好方法。 这些公司大多默认或应要求采用加密货币支付员工工资。 区块链开发人员备受追捧，同时加密货币公司也需要社交媒体经理、会计师、律师、分析师、经理和许多其他职位。
如果您工作的公司自己发行代币，那么您可以期待一部分薪酬将以代币形式支付。 最后，您当然也可以自己成为加密货币企业家，并通过 ICO 或 IEO 发行实用型代币（utility token）。 代币，尤其在您的创业初期，将构成您的大部分薪酬。 与所有行业一样，创办一家加密货币公司伴随着风险，但是一旦成功，这些风险都是值得的。
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