Das DeFi-Erlebnis in Ledger Live

Wenn du damit beschäftigt bist, die Welt von DeFi zu erforschen, und sicherstellen willst, dass du sicher bleibst, dann hast du mit den DeFi-Integrationen von Ledger bereits die beste Lösung gefunden. Hier bekommst du eine geführte Tour.

TradFi steht vor einer Reihe von Herausforderungen, die es für die heutigen Erwartungen überflüssig machen. Mangelnde Erreichbarkeit, zeitaufwändige und kostenintensive Dienstleistungen sind nur der Anfang. TradFi bedeutet für den Endnutzer, dass er keine Kontrolle über sein eigenes Geld hat, was den Zweck des Systems fast zunichte macht.

Denk mal drüber nach: Gehört dir eigentlich das Geld, das du auf deinem Bankkonto siehst?

Du denkst vielleicht, dass du das tust, aber in Wirklichkeit tust du es nicht. Dein Guthaben auf deinem Konto ist in Wirklichkeit eine digitale Zahl, die im Hauptbuch einer zentralen Stelle aufgezeichnet ist, die letztlich die Kontrolle über das Vermögen behält. Ja, denn die Bank behält die endgültige Kontrolle über dein Vermögen.

Warum benötigen wir DeFi?

Einfach ausgedrückt: Freiheit und Eigentum sind in der TradFi so gut wie nicht vorhanden. Das Versäumnis, Milliarden von Erwachsenen weltweit zu erreichen, und die Mechanismen zur Begünstigung der Reichen machen die Sache noch schlimmer. Und genau da kommt DeFi ins Spiel. Der Grundstein für das dezentrale Finanzwesen (DeFi) wurde mit der Einführung von Bitcoin im Jahr 2009 gelegt. Sie hat eine bemerkenswerte Leistung vollbracht, indem sie den Menschen eine Möglichkeit bot, Geld ohne eine zentrale Instanz aufzubewahren und zu transferieren.

Dies war jedoch nur die Disruption eines Teils des bestehenden Finanzsystems – des Werttransfers. Die Einführung von Ethereum hat die Dinge für den weiteren Aspekt von DeFi in Gang gesetzt. Es ermöglichte Entwicklern, alle erdenklichen Finanzdienstleistungen und mehr in einem dezentralen Netzwerk zu entwickeln.

Heute gibt es eine Reihe von Blockchains, die einen großen Teil der Finanzdienstleistungen auf Blockchains unterstützen, die wir sonst nur in TradFi gesehen haben. Du willst einen Kredit, ohne eine Bank oder dein Geld zu leihen? Gehe zu Aave oder Compound. Du willst mit deinem Vermögen handeln, ohne die Kontrolle über dein Geld aufzugeben? Verwende eine dezentralen Börse wie Uniswap. Margenhandel, Versicherungen, solide Vermögensverwahrung? Alles ist da. Und, welche Überraschung, alles funktioniert ohne zentrale Entität.

Allerdings hat DeFi auch seine Tücken – schauen wir uns diese doch einmal an.

Die Risiken von DeFi

DeFi ist ein inspirierendes, sich schnell entwickelndes Ökosystem, das ständig von Entwicklern vorangetrieben wird. Diese Entwickler arbeiten aus eigenem Antrieb daran, die Systeme mit ihrem technischen Know-how zu verbessern. Aber normale Endnutzer wie du und ich sind wahrscheinlich keine Kodierungsexperten, und wir können komplizierte Smart Contracts nicht lesen, wenn sie uns in Rohform vorgelegt werden.

Dieser Mangel an Verständnis und Transparenz der Transaktionsdetails ist genau das, was Hackern neue Türen geöffnet hat, um Nutzer auszunutzen. Und natürlich stellt sich bei Transaktionen mit DeFi-Plattformen immer wieder die Frage nach der Speicherung privater Schlüssel.

Lass uns also einen genaueren Blick auf die wichtigsten Schwachstellen werfen, mit denen du bei der Erkundung der Branche konfrontiert werden, bevor wir dir eine Führung durch die Lösungen von Ledger geben.

Deine privaten Schlüssel sind nicht immer sicher

Dein Geld ist nur so sicher wie deine privaten Schlüssel. Daher ist ein sicherer Ort zum Verstecken des privaten Schlüssels von größter Bedeutung. Leider schützen nicht alle Krypto-Wallets deinen privaten Schlüssel auf dieselbe Weise. Und manche Methoden sind sicherer als andere.

Hot Wallets eignen sich zum Beispiel hervorragend für die Interaktion mit DeFi-Protokollen und anderen Blockchain-Plattformen. Sie bieten eine bequeme Möglichkeit für Transaktionen, aber der Nachteil ist, dass diese Geldbörsen deine privaten Schlüssel auf deinem Host-Gerät, wie deinem Telefon oder Laptop, speichern. Da diese Geräte häufig mit dem Internet verbunden sind, kann die Nutzung einer Hot Wallet dich anfällig für Hacks und Malware machen, die auf deine privaten Schlüssel abzielen.

Hardware- Wallets lösen dieses Problem effektiv, indem sie sie jederzeit offline speichern. Aber es gibt auch einen Kompromiss: Während maßgeschneiderte Hot Wallets so konzipiert sind, dass sie nahtlos mit dApps und DeFi interagieren, sind ihre Hardware-Gegenstücke nicht immer in der Lage, so nahtlos mit Ihren Lieblingsplattformen zu arbeiten. Die DeFi-Protokolle entwickeln sich rasant, und die Sicherheitsinfrastruktur hat nicht immer Schritt gehalten.

Um also deine Hardware-Wallet-Guthaben über ein DeFi-Protokoll zu nutzen, musst du sie mit einer Middleware verbinden, die mit dem Protokoll kompatibel ist. Das bringt jedoch das nächste große DeFi-Risiko mit sich: Blindsignatur (blind signing).

Du siehst, was du signierst

Wenn du Transaktionen auf einer DeFi-Plattform durchführst, sendet der intelligente Vertrag eine Anfrage an deine Wallet. Du musst diese Anfrage verifizieren und über die Schnittstelle deiner Wallet bestätigen, um die Transaktion abzuschließen.

Das Problem ist, dass die Anfrage, die du in deiner Wallet erhältst, als eine schwer zu entziffernde Zahlenfolge codiert ist. Der Grund dafür ist, dass die von dir verwendete Wallet die Details des Smart Contracts nicht lesen oder entschlüsseln kann, wodurch es unmöglich ist, sicher zu wissen, worauf du dich einlässt. Handelt es sich um die Genehmigung für die angeforderte Transaktion oder um den Abzug des Guthabens aus der Wallet? Da wir das nicht wissen können, vertrauen wir einfach der Plattform, die wir verwenden, und unterschreiben die Transaktion blind; eine Praxis, die als Bling-Signing bezeichnet wird.

Da die Nutzer immer besser informiert sind und intelligente Verträge immer schwieriger zu hacken sind, verlassen sich Hacker auf Blind Signing, um Nutzer auszutricksen und ihnen Türen zu öffnen. Sie verstecken bösartigen Code hinter einer normal aussehenden Anfrage, die, wenn du sie unterschreibst, ihnen unbegrenzten Zugriff auf dein Guthaben bieten kann. Großer Fehler!

Wie du siehst, müssen Krypto-Wallets, die mit DeFi-Plattformen verwendet werden, ein gutes Gleichgewicht für die Nutzer finden. Du musst nicht nur Sicherheit, sondern auch Benutzerfreundlichkeit und Kompatibilität mit der Plattform selbst bieten.

Wie Ledger Live dabei hilft, DeFi-Risiken zu mindern

Wie kann man also mit DeFi interagieren und sich gleichzeitig vor den Risiken schützen? Nun, alles beginnt mit deinem bescheidenen privaten Schlüssel und wie du ihn sicher aufbewahrst.

Hardware- Wallets halten private Schlüssel geschützt

Ledger ist ein einfacher und sicherer Zugang zu den DeFi-Diensten, mit dem du die Schlüssel für deine DeFi-Wallets in einem sicheren Gerät sichern kannst: einer Hardware-Wallet. Damit du mit der Blockchain interagieren kannst, ohne dich um Blind Signing kümmern zu müssen, haben wir Ledger einige wichtige DeFi-Plattformen in sein Ökosystem integriert. Jetzt kannst du direkt mit der Sicherheit von Ledger Live in DeFi eintauchen. Es ist wie ein ummauerter Garten für DeFi, in dem man sich frei entfalten kann und die Gewissheit hat, dass man sich auf sicherem Terrain befindet.

Vermeide blindes Signieren

Ledger hat den allgemeinen Trend des blinden Signierens erfolgreich durch die Einführung des klaren Signierens (clear signing) in seinen Hardware-Wallets ersetzt. Wenn du also eine Transaktion auf einer DeFi-Plattform durchführst, die in Ledger Live integriert ist, zeigt dir dein Hardware-Wallet-Bildschirm die genauen Details der Transaktionen und was du zugestimmt hast.

Nehmen wir an, du machst einen Swap auf einer integrierten Austauschplattform: Wenn die Anfrage auf deinem Wallet-Bildschirm ankommt, wird dir statt einer Zeichenfolge der genaue ETH-Betrag, den du tauschst, und der USDT-Betrag, den du erhältst, in menschenlesbarem Text angezeigt. Man muss nicht Computercode zum Frühstück essen, um das zu verstehen.

Wir sprechen über den reibungslosen Ablauf, die Sicherheit, die Benutzerfreundlichkeit und die einfache Benutzeroberfläche. Das alles ist möglich, wenn du DeFi über Ledger Live nutzt.

Integrationen in Ledger Live

Im Laufe der Zeit hat Ledger Live immer mehr DeFi-Dienste aufgenommen. Dies gab den Nutzern die Möglichkeit, die große Anzahl an DeFi-Möglichkeiten zu erkunden, ohne sich Sorgen um die Preisgabe ihrer Schlüssel machen zu müssen. Darum geht es:

Umtauschen

Wenn du dich mehr für Dezentrale Börsen (DEXs) als für CEXs interessierst, weil sie dir mehr Kontrolle über deine Gelder bieten, dann lass es uns auf die Spitze treiben. Ledger Live hat 1inch und ParaSwap integriert — zwei der am häufigsten genutzten DEX-Aggregatoren. Du kannst auf eine dieser Plattformen innerhalb von Ledger Live gehen und die Swap-Kurse von Vermögenswerten über Hunderte von DEXs vergleichen und dann den besten Kurs für den Swap wählen. Und das alles, während dein Ledger-Gerät deine sensiblen Wallet-Informationen offline hält. Wenn du mehr erfahren willst, schau dir den vollständigen Artikel über Wie man Krypto tauscht. an.

Staking

Wenn du es noch nicht weißt, solltest du dir den vollständigen Artikel über Was Krypto-Staking ist ansehen. Grundsätzlich gibt es aber zahlreiche Möglichkeiten, Kryptowährungen für sich arbeiten zu lassen. Dann kannst du dich einfach zurücklehnen und die Belohnungen für deine Teilnahme entgegennehmen. Krypto-Staking ist eine der einfachsten und effektivsten Möglichkeiten, dein Vermögen passiv zu vermehren.

Außerdem kannst du Kryptowährungen einfach und sicher über die Ledger Live-Schnittstelle einsetzen. Ledger Live hat mehrere Einsatzpartner wie Lido, Kiln, Stader und Compound, die jeweils unterschiedliche Möglichkeiten des Staking anbieten. Egal, ob du an nativem Staking, gepooltem Staking oder sogar Liquid Staking interessiert bist, Ledger Live hat eine Option für dich.

Ein ganz besonderes Tool: DeFi Dashboard in Ledger Live

Die Verfolgung deiner DeFi-Investitionen kann eine Herausforderung sein, wenn du mehrere Plattformen nutzt und eine Reihe von Anlagen besitzt. Vereinfacht wird dies durch die DeFi-Dashboard-Plattform Zerion, die jetzt in Ledger Live integriert ist. Es zeigt dir nicht nur eine Aufschlüsselung deines gesamten Portfolios, sondern ermöglicht es dir auch, eine Reihe von DeFi-Aktivitäten innerhalb seines Ökosystems durchzuführen. Bei der Nutzung von Zerion auf Ledger Live kannst du also Guthaben leihen, swappen, Liquidität hinzufügen oder sogar dein Vermögen speichern, um Zinsen zu verdienen.

Ledger Live und DeFi: Eine himmlische Kombination

Sicherheit und Einfachheit stehen im Mittelpunkt unserer Arbeit bei Ledger. Die Integration von DeFi-Protokollen in Ledger Live ist ein Teil der Bereitstellung dieser beiden Funktionen für Ledger-Nutzer. Bei der Dezentralisierung geht es darum, dem Einzelnen Macht und Kontrolle zurückzugeben, und Ledger bietet eine Plattform, die dir Sicherheit bietet, ganz gleich, mit welchem Teil des dezentralen Finanzwesens du beginnen möchtest.

Wissen ist Macht.

Wenn du gerade erst in DeFi einsteigst und dich fragst, wie du das Beste aus deinen HODL-Coins und -Token herausholen kannst, brauchst du nicht weiter zu suchen – School of Block hat die Antworten.