Qu’est-ce qu’une plateforme d’échange de cryptos ?

A Les plateformes d’échange de cryptos jouent un rôle important dans le monde des cryptomonnaies. Elles permettent aux utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger leurs crypto-actifs en toute simplicité. Mais sont-elles pour autant le meilleur endroit où stocker vos cryptos ?

En bref : les plateformes d’échange de cryptos

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies sont des acteurs essentiels du monde des cryptos. Il s’agit du moyen le plus couramment utilisé pour acheter et vendre des cryptomonnaies. La plupart des personnes qui débutent ont probablement fait leurs premiers pas dans le monde merveilleux des cryptos sur ces plateformes d’échange. Bon nombre des célèbres sociétés de cryptomonnaies comme Coinbase, Binance, Changelly, Bittrex et Kraken sont en réalité des plateformes d’échange.

Outre le fait de permettre l’achat et la vente de cryptomonnaies, elles sont bien souvent utilisées pour stocker les crypto-actifs nouvellement achetés, ainsi que pour échanger des actifs numériques. Examinons chacun de ces services de plus près.

La liste des services proposés par les plateformes d’échange de cryptos

Achat de cryptomonnaies :

La plupart des plateformes d’échange de cryptos proposent des services d’achat d’une large gamme d’actifs numériques aux quatre coins du monde. Elles prennent souvent en charge les cryptomonnaies les plus importantes, comme Bitcoin, Ethereum et XRP. Ces plateformes sont relativement plébiscités par celles et ceux qui cherchent à acheter leurs toutes premières cryptos. Il est possible d’acheter des bitcoins contre des dollars US, des euros et de nombreuses autres monnaies fiduciaires, par carte, PayPal ou virement bancaire.

Vente de cryptomonnaies :

Tout comme il est possible d’en acheter, vous pouvez vendre de nombreuses cryptomonnaies contre des euros, des yens ou des dollars US sur les plateformes d’échange de cryptos. Cela se fait par virement bancaire, en ce sens que vous recevrez votre argent directement sur votre compte bancaire.

Stockage de crypto-actifs :

Une fois vos bitcoins achetés sur une plateforme d’échange, cette dernière conservera vos tout nouveaux BTC pour vous. Votre portefeuille prend souvent la forme d’une interface simple et facilement accessible. Il est très pratique pour les utilisateurs de conserver leurs cryptomonnaies sur ces plateformes : elles sont faciles d’accès et quelques clics suffisent pour envoyer des cryptos. Toutefois, cette commodité s’accompagne de limites et de risques importants. Nous y reviendrons plus tard.

Échange de crypto-actifs :

Les plateformes d’échange permettent également d’échanger facilement une cryptomonnaie contre une autre. De nombreux traders expérimentés utilisent des plateformes d’échange pour tenter de tirer profit des fluctuations rapides des cours des cryptomonnaies. Des sites Web tels que CoinMarketCap peuvent également se révéler extrêmement utiles à cette fin, car ils mettent à disposition des informations telles que les fluctuations des cours, ainsi que le rang et la capitalisation totale d’une cryptomonnaie.

Premiers pas

Il est généralement très facile de commencer votre parcours dans l’univers des cryptomonnaies en recourant à une plateforme d’échange, ce qui permet à chacun d’embarquer à bord du « train crypto ». Passons ces étapes en revue.

Étape 1 : création du compte

Avant de faire vos premiers pas sur une plateforme d’échange, vous devez y créer un compte. Il vous faut en règle générale indiquer votre adresse email et définir un mot de passe, mais certaines plateformes d’échange vous permettent également d’utiliser votre numéro de téléphone. Après quoi, vous devrez communiquer quelques informations personnelles, comme votre nom, votre prénom, votre date de naissance, etc.

Étape 2 : validation du compte

Votre compte est créé, mais vous ne pourrez pas encore effectuer d’achat ni d’échange. La deuxième partie de la création de votre compte consiste à le faire approuver. Vous passerez probablement par une procédure de connaissance de la clientèle (KYC), dans le cadre de laquelle vous devrez fournir des informations personnelles, notamment, bien souvent, une photo d’identité. Une fois ces informations transmises, la plateforme d’échange de cryptos vérifiera votre identité.

Étape 3 : achat de cryptos

Félicitations, votre compte est validé ! Vous pouvez à présent commencer votre aventure dans l’univers des cryptos en achetant les cryptomonnaies de votre choix, par carte ou virement bancaire. Vous pouvez également effectuer des transactions vers l’adresse des wallets que votre plateforme d’échange fournit afin de commencer à échanger ou vendre.

En règle générale, les plateformes d’échange facturent des frais pour chacun de ces services, par prélèvement sur chaque ordre d’achat, de vente ou d’échange que vous y placez. C’est principalement par le biais de ces frais qu’elles se rémunèrent.

Il est important de faire votre part de recherche avant de jeter votre dévolu sur telle ou telle plateforme d’échange. Bien souvent, on estime qu’il vaut mieux opter pour une plateforme d’échange de cryptos qui s’est forgée une bonne réputation et qui affiche un niveau de liquidité élevé.

Les plateformes d’échange de cryptos sont pratiques, mais elles restreignent votre liberté

Les plateformes d’échange proposent des fonctionnalités importantes, permettant de vivre une expérience crypto simplifiée. Il n’est pas étonnant que de nombreux utilisateurs y laissent leurs précieux crypto-actifs, car leur interface est très facile à utiliser et pratique. Posséder des cryptomonnaies par le biais des plateformes d’échange est assez simple…

Sauf que vous ne possédez pas réellement les cryptos qui se trouvent sur votre compte.

Vous vous souvenez que la plateforme d’échange vous aide à conserver vos cryptomonnaies de manière pratique ? Sauf que, en vérité, vous n’avez aucun contrôle sur vos cryptos. Ni la liberté d’en faire ce qui vous plaît, car c’est la plateforme d’échange qui est aux commandes.

C’est la raison pour laquelle la plateforme d’échange peut imposer certaines limites à ce que vous pouvez faire avec vos cryptos. Par exemple, elle peut fixer un seuil de retrait minimum ou maximum. Cela signifie également que, en cas d’interruption des services, vous n’aurez aucun moyen d’accéder à vos crypto-actifs.

Car vous ne possédez pas votre clé privée. Quiconque possède cette clé a le contrôle absolu des fonds, à l’adresse à laquelle elle est associée. Lorsque vous achetez des cryptos en ligne par l’intermédiaire d’une plateforme d’échange, c’est elle qui possède votre clé privée, pas vous. Et c’est de là que provient l’expression bien connue « Pas vos clés, pas vos cryptos ».

La sécurité, une réelle préoccupation sur les plateformes d’échange

Ne pas avoir le contrôle total de votre argent et la liberté de l’utiliser comme vous le souhaitez est loin d’être idéal. Qui plus est, vous n’avez aucun contrôle sur la sécurité de vos cryptos, un facteur plus important que vous ne le pensez.

Même si vous veillez à ce que votre compte soit assez bien sécurisé en utilisant un mot de passe complexe et une identification à deux facteurs (2FA), vous n’avez toujours aucun contrôle sur la sécurité de la plateforme.

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies constituent une cible de choix pour les pirates, simplement en raison de l’énorme quantité de cryptos qui peut y être volée. Et ces attaques ont été couronnées de succès plus souvent qu’on ne l’aurait souhaité. Les piratages dévastateurs comme le célèbre hacking de Mt. Gox en 2014 (460 millions de dollars US dérobés) ont été bien trop nombreux ces dernières années, faisant souvent la une des médias. Les plateformes d’échange de cryptos ont évolué depuis lors, et quelques-unes d’entre elles ont ajouté un programme d’assurance. Cela dit, des piratages de plateformes d’échange de grande envergure ont toujours lieu, plusieurs fois par an. Le vol de 150 millions de dollars US auprès de KuCoin en constitue un exemple récent.

Votre chemin sécurisé vers la liberté

Mettons d’abord les choses au clair : les plateformes d’échange sont excellentes dans ce qu’elles font de mieux, c’est-à-dire vous permettre d’acheter, de vendre et d’échanger vos cryptos. En revanche, elles ne sont pas destinées au stockage sur le long terme et ont tendance à imposer des limites sur l’utilisation de vos propres actifs numériques. Posséder vos clés privées vous confère une liberté absolue sur vos cryptos.

Les wallets physiques permettent de contrôler vos cryptos en toute sécurité. Les wallets physiques de Ledger utilisent les puces les plus sécurisées pour stocker vos clés privées hors ligne.

L’association de nos appareils et de l’application Ledger Live vous ouvre une voie sécurisée et accessible vers l’indépendance financière et la liberté. Récemment, nous avons même ajouté l’une des fonctionnalités des plateformes d’échange de cryptos les plus utilisées : la possibilité d’acheter des cryptos auprès d’un de nos partenaires. Cet ajout change la donne, en ce sens que vos cryptos sont envoyées dès l’achat vers une adresse que vous contrôlez totalement, en toute sécurité. Et d’autres fonctionnalités se profilent à l’horizon…

P.S. : saviez-vous que vous pouviez acheter votre wallet physique Ledger avec des cryptomonnaies ? Pour ce faire, vous pouvez utiliser Crypto.com Pay comme mode de paiement.

Ne cessez jamais d’apprendre ! Si vous avez la soif d’apprendre de nouvelles choses sur les cryptomonnaies et la blockchain, regardez notre vidéo School of Block Trois moyens de générer des revenus passifs avec les cryptos